01. 建立您的第一個帳本
帳本是您用來追蹤特定用途的收入與支出的地方（例如：個人預算、專案支出、共同家庭開銷）。
- 從頂部導航列進入「帳簿」頁面。
- 點擊「建立帳本」按鈕。
- 輸入帳本名稱（例如：「每月預算」或「旅遊基金」）。
- 選擇幣別並設定期初餘額（可選），然後儲存。
提示: 您可以為不同用途建立多個帳本，並輕鬆在它們之間切換。
教學
快速入門指南
學習如何有效使用 zillurl Ledger 追蹤您的財務並與他人協作。
快速入門
02. 新增收入/支出交易
交易是追蹤您收入或支出的個別記錄。您可以手動新增或使用 AI 解析功能快速輸入。
- 開啟帳本並點擊「新增交易」按鈕（或使用浮動操作按鈕）。
- 選擇交易類型：收入或支出。
- 輸入金額、日期和備註（例如：「超市購物」、「自由接案收入」）。
- 選擇類別以組織您的交易（例如：食物、交通、薪資）。
- 可選擇上傳收據圖片作為記錄，然後儲存。
提示: 使用 AI 解析功能（參見第 04 節）從文字描述或收據自動提取資訊。
03. 定期記帳
設定定期交易，自動記錄固定的收入或支出，例如每月房租、訂閱費用或薪資。
- 開啟帳本，點擊「新增交易」並啟用「設為定期」選項。
- 設定重複頻率：每日、每週、每月或每年。
- 選擇起始日期和結束條件（永遠、特定次數或結束日期）。
- 系統會在指定時間自動建立交易記錄。
支援的重複頻率
- 每日 - 適合追蹤每日固定支出
- 每週 - 適合週薪或每週固定費用
- 每月 - 最常用，適合房租、水電、訂閱等
- 每年 - 適合保險費、年費等年度支出
提示: 可以隨時在定期交易管理頁面暫停或修改排程。
05. 查看資產總覽
資產頁面提供您已連結帳本的整合檢視，顯示所有財務追蹤的總餘額、收入和支出。
- 從頂部導航列進入「資產」頁面。
- 查看總餘額，它會將所有已連結的帳本換算成您偏好的幣別後加總。
- 使用互動式圖表探索隨時間變化的餘額趨勢，了解您的財務狀況。
分類卡片與快速操作
每個系統或自訂分類都會以卡片呈現總額、桶分布與捷徑，讓您不必離開總覽就能動手。
- 橫向滑動分類卡列表逐一檢視，點擊任一張卡即可打開該 slug 的資產清單。
- 點「管理分類」先檢查 slug、自訂欄位與分享規則，再將新資產連結到正確的 category_id。
- 利用卡片上的轉帳或重新指派按鈕，把餘額在帳本間移動，同時保留報表的一致性。
月報與匯出
需要提供預算結果或對外回報時，可直接在資產首張卡片產生月報。
- 按下「產生每月報告」，選擇月份與基準貨幣（預設採用個人設定）。
- 系統會彙整投資部位、桶分布與帳本變動，資料量大時請稍候幾秒。
- 下載 PDF/CSV 或分享安全連結，報表內容會依照最新的分類設定輸出。
06. 建立資產與自訂欄位
每個資產都保存餘額、分類資訊與可選的自訂欄位，才能讓儀表板與卡片維持正確統計。
- 在資產頁面的介紹卡點「新增資產」，填寫名稱、貨幣與期初餘額。
- 選擇分類並確認 category_id。使用系統分類（例如 savings）會自動帶入儀表板用的 slug。
- 若分類支援餘額桶（liquid/term），請同步填入金額，資產配置圖才會顯示正確比例。
- 輸入必要的 custom_field_values。欄位型別依分類定義（文字、數字、選項或日期）驗證，不符格式會即時提示。
提示: 還不確定分類？可先套用最接近的系統模板，之後再建立自訂分類並透過卡片捷徑重新指派。
07. 預算管理
設定預算幫助您控制支出，避免超支。您可以為整體或特定類別設定每月預算目標。
- 進入「預算」頁面，點擊「設定預算」。
- 選擇預算類型：整體預算或類別預算。
- 輸入預算金額和適用期間。
- 系統會在您接近或超出預算時發送提醒。
預算類型
- 類別預算 - 針對特定類別（如餐飲、娛樂）設定上限
- 整體預算 - 設定每月總支出上限
- 儲蓄目標 - 設定每月儲蓄金額目標
提示: 建議從追蹤 2-3 個月的實際支出開始，再設定合理的預算目標。
08. 使用儀表板分析
儀表板提供您支出模式、收入趨勢和類別分析的視覺化洞察，幫助您做出明智的財務決策。
- 使用互動式圓餅圖和長條圖查看各類別的支出分布。
- 追蹤收入與支出隨時間變化的趨勢（日、週、月檢視）。
- 查看支出最多的類別，找出可以節省的地方。
- 依帳本、日期範圍或幣別篩選資料，客製化您的分析。
04. AI 智能解析
使用我們的 AI 智能解析功能，從自然語言描述或收據文字快速建立交易，節省手動輸入的時間。
- 新增交易時，尋找「AI 解析」或智能輸入選項。
- 輸入或貼上描述，例如「昨天在全聯花了 450 元買日用品」。
- AI 會自動提取金額、類別、日期和描述。檢查後儲存即可。
範例: 輸入：「今天早上在星巴克喝咖啡 150 元」 → 輸出：支出 150 元，類別：餐飲，日期：今天。
09. 多人協作
與家人、室友或團隊成員分享帳本，共同協作管理共同支出並追蹤群組財務。
- 開啟帳本並在帳本設定中進入「分享」區塊。
- 產生分享連結或輸入您想邀請的人的電子郵件地址。
- 受邀成員可以即時查看和新增交易到共享帳本。
權限等級
- 檢視者 - 只能查看交易記錄
- 編輯者 - 可以新增和編輯交易
- 管理員 - 可以管理成員和帳本設定
注意: 只有帳本擁有者可以刪除帳本或變更分享權限。所有參與者都可以看到完整的交易歷史記錄。
10. 匯出資料
將您的記帳資料匯出，用於備份、報稅或與其他工具整合。
- 進入帳本或資產頁面，點擊匯出圖示。
- 選擇匯出格式和日期範圍。
- 下載檔案或選擇雲端儲存。
支援的匯出格式
- CSV - 適合在 Excel 或 Google Sheets 中編輯
- Excel (.xlsx) - 保留格式和公式
- PDF - 適合列印或歸檔
提示: 建議每月定期匯出資料作為備份。
11. 快捷鍵
使用鍵盤快捷鍵加速您的操作，提高記帳效率。
| 快捷鍵 | 功能 |
|---|---|
| N | 新增交易 |
| S | 搜尋 |
| ? | 顯示說明 |
| Esc | 關閉對話框 |
12. 常見問題
我可以匯出帳本資料嗎？
可以，您可以從帳本的匯出選單將帳本資料匯出為 CSV 或 PDF 格式。這讓您可以在試算表應用程式中使用資料或進行離線記錄保存。
如何變更帳本的幣別？
您可以在帳本設定中變更幣別。請注意，這不會轉換現有交易；它只會變更新交易的顯示幣別。若需要幣別轉換，請使用資產頁面，它會自動轉換餘額。
我的財務資料安全嗎？
是的，所有資料在傳輸和儲存時都經過加密。我們使用業界標準的安全實務，絕不會與第三方分享您的資料。詳細資訊請參閱我們的隱私權政策。